Procedimientos

Nuestra empresa cuenta con sistemas de seguridad en sus operaciones referente a la prevención en materia de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.

Contamos con un sistema llamado HANDELL (www.compliance-tracker.cl), quienes son consultores de procesos y modelos de control verificando y creando perfiles de individuos y entidades vinculadas al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, también abarca a personas políticamente expuestas (PEP) sus familiares y potencialmente de alto riesgo asociados en todo el mundo.

Requisitos y documentación necesaria para la realización de operaciones con nuestra empresa

Toda operación igual o superiores a USD 5.000.- o su equivalente en otras monedas, se deberá presentar sus cedula de identidad o documentos de identificación (pasaporte) llenando ficha de cliente en la cual se deja constancia del nombre de la persona o empresa, rubro o giro, dirección y teléfono, además de firmar una declaración del origen y destino de los fondos (Circular Nº18 Unidad de Análisis Financiero), y se realizara una boleta o factura de compra o venta de divisa según lo requiera el cliente.

Toda operación igual o superiores a USD 10.000.- o su equivalente en otras monedas, se deberá cumplir con todos los requisitos anteriores realizando una factura de compra o venta de divisas (resolución exenta SII #117 y #120)

Acerca de la UAF

¿Qué es la UAF?

La Unidad de Análisis Financiero, es una entidad pública descentralizada, con personalidad jurídica y patrimonio propio que se relaciona con el Presidente de la Republica por medio del Ministerio de Hacienda. Se crea bajo la Ley Nº 19.913 con el objeto de prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica contra los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Ley 19.913

• Ley 19.913

Otras Leyes importantes:

• Ley Nº 20.000, Sanciona el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias sicotrópicas
• Código Penal. Algunos párrafos y artículos del Código Penal.
• Ley General de Bancos. DFL-3 Ley General de Bancos
• Ley Nº 18.314. De las conductas terroristas y su penalidad
• Ley Nº 18.045. Ley de Mercado de Valores
• Convención de Palermo. Convención de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Trasnacional
• Convención de Viena. Convención de Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas
• Resolución Exenta 178 Designa Subrogación de Director UAF.
• Decreto Nº 529. Aprueba reglamento sobre control obligatorio de consumo de estupefacientes y sustancias psicotrópicas a los funcionarios de la UAF

Circulares emitidas

La UAF ha emitido varias circulares para establecer y difundir a los sujetos obligas lineamientos en materia de disposiciones legales y administrativas.

Para revisar las circulares asociadas a su industria presione (aquí)

Todo sujeto obligado deben enviar los siguientes reportes.

• Reportes de Operaciones Sospechosas: cada sujeto obligado debe informar todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se traten, resulte inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente, sea que se realice en forma aislada o reiterada.

  Este reporte no tiene fecha de envío establecida ya que debe ser enviado por el sujeto obligado cuando ocurra el acto, operación o transacción.

• Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE): Cada sujeto obligado debe informar todas aquellas transacciones en efectivo que sean por un monto superior a 450 UF o su equivalente en otras monedas. Cuando el sujeto obligado no presente ninguna transacción en efectivo superior a 450 UF durante el periodo, debe informar la inexistencia de estas mediante el Reporte de Operaciones en Efectivo Negativo.

• Declaración anual de Operaciones Sospechosas: El sujeto obligado debe corroborar si durante el año ha reportado o no ha reportado operaciones sospechosas ala UAF. En caso que el sujeto obligado haya reportado alguna operación sospechosa durante el año, debe confirmar que la cantidad de ROS y sus respectivas fechas de envío están correctas. En caso que el sujeto obligado no haya reportado ninguna operación sospechosa, deberá corroborar que durante el año no ha enviado ROS a la UAF. Este reporte es de carácter obligatorio por todos los sujetos obligados y debe ser enviado entre el 1 y el 28 de Febrero de cada año.